Dal 29 Dicembre 2007 è entrata in vigore la IIIa Direttiva Antiriciclaggio di cui il D.Lgs 231/2007 pubblicato sulla G.U.del 14/12/2007 in recepimento Terza Direttiva Antiriciclaggio Unione Europea n. 2005/60/CE.
La Fiaip ha predisposto il nuovo KIT ANTIRICICLAGGIO e la possibilità di verica dei nominativi dei clienti nelle eventali BLACK LISTS come adeguamaneto alla normativa e per rispondere alle prime interpretazioni relative alle novelle di cui alla normativa Antiriciclaggio 2008 di cui al D.Lgs 231/2007.
Le novità introdotte vengono sinteticamente e schematicamente così individuate nella liquidazione Ufficio Italiano Cambi nell’introduzione del Principio dell’obbligo di assolvere non solo all’identificazione del cliente ma ad avviare la procedura di “Adeguata Verifica alla Clientela“ (Customer Due Diligence) al posto del principio della “presunta conoscenza del cliente“ (Know Your Customer), della Procedura che viene semplificata o resa più onerosa in relazione alla fattispecie del rischio che caratterizza la situazione specifica, del Principio dell’ “approccio in base al rischio” oltre agli obblighi di identificazione e registrazione con le Nuove modalità di Registrazione e Conservazione dei dati:
Obblighi di Adempimenti per gli “Agenti Immobiliari e per i Mediatori Creditizi“ nell’ambito soggettivo di applicazione della normativa e nei Nuovi limiti alla circolazione del denaro contante e titoli al portatore.
Si ricorda con obbligo di conservazione per 10 anni dell’ARCHIVIO UNICO ANTIRICICLAGGIO CARTECEO o INFORMATICO già istituito ai sensi del DM 143/2006 regolarmente compilato fino al 29 Dicembre 2007,obbligo che continua ad esistere anche ai fini della conservazione di tutta la documnetazione inerente i clienti e le operazioni.
Si invitano gli associati ad adeguarsi alle nuove normative acquistando il KIT CATACEO ANTIRICICLAGGIO 2008 e l’abbonamento alla consultazione della BLACK LISTS mediante l’utilizzo delle distinte e separate schede ordine disponibili nell’area Myfiaip
